感情挽回

不只背信罪,這些吸金行為也不容小覷

#筆者:黑色幽默

你不能不知到的非法吸金行為!
 

投資是現在的人都會的一種行為,是一種可以利用錢滾錢的概念賺取額外收入的方式,只要投資的好,說不定躺著都可以賺錢,不過也因此招來各種詐騙人士的眼紅,新聞上常報導的非法吸金集團在台灣早就屢見不鮮,打著高%數的利潤,讓想投資的人動輒幾十萬、幾百萬、甚至幾千萬的投資,讓許多投資人傻傻的跳入陷阱自己卻渾然不知。

因此不管是
背信罪、還是非法吸金都是非常可惡的行為,雖然要付出的法律代價不同,但背信罪與非法吸金都是需要負起法律責任的,所以小編今天就要針對非法吸金這部分跟大家談談非法吸金的行為有哪些?另外這部份要負起的法律責任又有哪些呢?
任何問題歡迎隨時洽詢:0800-833-888


一、銀行法
所謂的銀行法說白了就是為了健全的銀行業務經營,保障所有使用銀行用戶的權益,所設置的法律條文,一般人對於這部分可能不太了解,小編今天也沒有打算深入的講解,要真的深入講解可能一天也講不完。不過關於非法吸金的部分,會分為以下兩點來跟大家做簡單的介紹:

1.銀行法禁止非銀行經營存款業務
這項規定相信大家應該不難理解,簡單說就是今天大家要存款除了選擇銀行之外,沒有第二個選擇(請不要跟小編說郵局…郵局是包含在銀行法裡面的),這是為什麼呢?要知道國家的發展跟金融業是息息相關的,如果沒有執行高度的管制,保障存款人的權益,嚴重的話是可能導致國家的經濟崩盤的。

雖說這樣的情況在台灣較少見,而且目前大家都被騙怕了,應該也沒人敢把自己的錢存在銀行以外的地方,不過若是有這樣的情況仍然需要負起法律責任,情節較輕微者,依銀行法第125條第1項規定,刑期約落在3到10年不等;如果是情節較嚴重者則是直接判刑7年以上有期徒刑,已經算是重罪。

 

2.何謂收受存款?
所謂的收受存款是由於現在的金融商品越來越多樣化,所想出來的非法吸金方式也越來越多種,比較聰明的詐騙就會想刻意鑽法律的漏洞,所以為了填補這個漏洞,只要是「相關」或「類似」性質的行為,都能用收受存款論,舉例來說,今天有人說只要收受投資、可加入公司股東,並約定給付高額紅利、利息等等,之後劈哩啪啦講了一堆好處,雖然說整個過程都沒有提供存款相關的字眼,但實際上就是收受存款的業務性質,因此一樣是違法的。

二、多層次傳銷的規定
相信大家看到這個,就會馬上聯想到自己的直銷公司是否合法,不過請大家別擔心,先聽小編如何解說,在多層次傳銷方面,如果傳直銷商用合理的價格做推廣、且主要銷售的是商品與服務,在這方面是合法的,違法的部分在於若是直銷商賺錢的方式,是利用介紹他人入社、入團來賺取收入的話,才會是違法的。

如果大家還聽不懂,小編更白話的說就是
直銷商可以用合理的價格賣產品、賣服務,就是不能賣介紹人,不能說介紹多少人進來就可以賺多少錢等等之類的。若是有這樣的情況會依銀行法第29條規定,判處行為人7年以下的有期徒刑。


三、詐欺取財
一般來說詐欺取財就是生活上最常見的非法吸金行為,大家應該比較不陌生,通常詐騙人都常會捏造各種理由、藉口,來詐騙投資人,千萬不要說為什麼有人會這麼傻被騙,現在詐欺的話術都說的非常擬真,並不會說一次給予超高報酬,而是說可以定期回收多少多少,過多久就會回本之後就是賺錢,因為金額不大,讓人容易相信導致財務遭到詐騙,連小編常常都覺得這些人不去討債公司幫忙討債可惜了

如有以上的行為,會依照刑罰的詐欺取財罪,判處5年以下的有期徒刑、拘役、罰金等刑罰。

另外要提醒大家,以上的
非法吸金方式,不管是哪一種,除了判刑之外都還另外附加罰金懲罰,且除了詐欺取財之外,前面兩項的罰金可都不少,希望大家不要以身試罰。
 

小編知道,有些人就是很會說話,說得天花亂墜其實很難讓人不心動,不過一般會建議投資之前,除了可以先詢問朋友看看,不妨也可以找徵信社調查真實性,畢竟調查是徵信社最拿手的事情,如果能防止自己遭到詐騙,那委託徵信社的這一點小錢跟詐騙金額比起來,完全是小巫見大巫。

最後
徵信社也有提供免費的律師諮詢,不管是背信罪、非法吸金、工商徵信等法律問題,都有提供相關協助,有任何問題來詢問看看絕對是百利而無一害。
任何問題歡迎隨時洽詢:0800-833-888
 

大愛徵信辦案最有效率


大愛徵信價目表
關於徵信社的所有資訊中,大家最關心的肯定就是價格花費了。但是在徵信社行業中,並沒有所謂的公定價格,會因為委託的項目不同、難易度不同有著不一樣的費用,例如查詢ip一個價格、查資料又是另一個價格,因此,對於徵信社的收費是貨比三家才不會吃虧,而且一定要跟徵信人員清楚交代委託的事件,自己也能順便看看徵信社環境好不好。而關於大愛徵信社的收費方式則是如以下表格顯示:

徵信社價目表

徵信社-調查項目 調查費用 工作天數 客戶提供資料 回報查詢結果
工商徵信 10萬起 20天內 提供詳細資料 依雙方約定條件結案
手機定位 當面諮詢 5~7天 姓名、手機號碼、門號 目標手機門號位置
查IP地址 當面諮詢 5~7天 姓名、IP、相關資料 該IP實際位置以及相關資料
查IP 當面諮詢 5~7天 姓名、IP、相關資料 該IP實際位置以及相關資料
車號查地址 當面諮詢 1~2天 車號 車籍內容
姓名查名下車輛 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 名下所有之汽、機車
查前科及通緝 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 有(因何案)或無
名下市內電話 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 提供號碼
名下行動電話 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 提供號碼
地址查電話 當面諮詢 1~2天 詳細地址 提供號碼
市內電話查地址 當面諮詢 1~2天 電話號碼 提供詳細地址
行動電話查地址 當面諮詢 1~2天 電話號碼 提供姓名、戶籍地、帳寄地、詳細地址
個人戶籍 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 提供詳細戶籍地址
全戶戶籍 當面諮詢 1~2天 詳細地址 提供詳細戶內資料
戶籍追蹤 當面諮詢 1~2天 舊戶籍資料 最新戶籍資料
查出入境 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 一年內之詳細出入境資料
婚姻記錄 當面諮詢 1~2天 姓名、身份證字號、生日 結婚、離婚之詳細資料
查個人名下帳戶 當面諮詢 5~7天 姓名、身份證字號、生日 名下所有之帳號及餘額
查帳戶之個人資料 當面諮詢 5~7天 詳細帳號 申請人之詳細資料
個人名下動產 當面諮詢 5~7天 姓名、身份證字號、生日 所有詳細資料
個人名下不動產 當面諮詢 5~7天 姓名、身份證字號、生日 所有詳細資料-
公司名下動產 當面諮詢 5~7天 公司名稱及統一編號 所有詳細資料
公司名下不動產 當面諮詢 5~7天 公司名稱及統一編號 所有詳細資料
股東名冊 當面諮詢 5~7天 公司名稱及統一編號 所有詳細資料
行蹤調查 8000/單日起 視案件及客戶需求而定 詳細地址、姓名、車號、相片… 隨時且詳細的被查人行程調查報告(錄影、拍照存證)
外遇調查 30000起 一週(視客戶及案件需求而定) 詳細地址、姓名、車號、相片… 詳細之人、事、時、地、物(錄影、拍照存證)
外遇抓姦(自宅,其他狀況另議) 50000起 隨時 依當時狀況而定 全程協助合法蒐證、備案處理
感情挽回(破壞) 當面諮詢 依照實際情況而定 提供詳細資料、情況 依雙方約定條件結案
設計離婚、包離婚(專案) 當面諮詢 依照實際情況而定 提供詳細資料、情況 依雙方約定條件結案
尋人查址(專案) 15000起 20天內 提供詳細資料 依雙方約定條件結案
大陸專案 50000起 五日以上 提供詳細資料 依雙方約定條件結案
大陸電話查址 當面諮詢 5~7天 電話號碼 提供詳細地址
大陸行動查址 當面諮詢 5~7天 電話號碼 提供詳細地址
債務協商 當面諮詢 50天內 提供詳細資料及債權憑證 全程合法處理
科技汽材租、售 當面諮詢 隨時    
各種疑難 當面諮詢 面議    
法律咨詢 免費 面議    
債務尋人 當面諮詢 一週(視對象狀況增減) 姓名、身份證字號、生日 目標目前所在地址、出入情況
反跟蹤 當面諮詢 14~20天 被跟蹤情況、可能對象 了解跟蹤對象資訊、阻止對象跟蹤
針孔調查 視空間而定 1~3小時 檢測區塊 是否被安裝針孔、環境反針孔防護
婚前徵信 當面諮詢 一週 姓名、身份證字號、生日 所有詳細資料
離婚證人 2000 2小時內 相關文件、兩人到場 具體的在場見證、法律諮詢
4.7 120 則 Google 評論

關於更多更精采的故事案例,可以追蹤大愛徵信社的IG
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

大愛(@daaidec)分享的貼文 張貼


【延伸閱讀好文推薦】
擔任公司經理的人夫,竟然與公司的秘書搞外遇

親眼目睹妻子外遇全程的人夫,後來決定這樣子做

委託徵信社跟蹤老公,沒想到拍到這麼多刺激的畫面
TOP